Wise-aandeel onder druk na Belgisch onderzoek naar witwassen

De aandelen van Wise stonden maandag onder druk nadat Belgische autoriteiten vragen hebben gesteld over de controles op witwassen van het bedrijf. Het Londense fintech-concern bevestigde dat het reageert op verzoeken van de Belgische autoriteiten, zonder aanvankelijk verdere details te geven.

Wise deelde later mee dat het samenwerkt met het Brusselse openbaar ministerie. Het bedrijf benadrukte daarbij: "Tot op heden zijn ons geen specifieke bevindingen medegedeeld". Dit duidt erop dat het onderzoek nog in een vroeg stadium verkeert en dat er geen concrete beschuldigingen tegen Wise zijn ingediend.

Focus op verplichtingen ter bestrijding van witwassen

De Belgische autoriteiten concentreren zich op de vraag of Wise zijn verplichtingen ter bestrijding van witwassen is nagekomen. Dergelijke controles zijn van centraal belang voor fintech-bedrijven die grensoverschrijdende betalingen verwerken en daarom bijzonder gevoelig zijn voor misbruik door illegale geldstromen.

Wise is een van de grootste Europese fintech-aanbieders en heeft zich gespecialiseerd in internationale geldtransfers. Het bedrijf opereert in meerdere landen en is daarom onderworpen aan verschillende regelgevingsvereisten. België is een belangrijke markt voor Wise en ook een knooppunt voor Europese geldstromen.

Versterkte regelgevingscontroles wereldwijd

Het onderzoek komt op een moment waarop fintech-bedrijven wereldwijd onder intensievere regelgevingscontrole staan. Autoriteiten in Europa en elders hebben hun vereisten voor de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering aangescherpt. Voor Wise zou een negatief onderzoek aanzienlijke gevolgen kunnen hebben – zowel voor de reputatie als voor mogelijke boetes of beperkingen van de bedrijfsvoering.